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- 理财师建议小张在信用卡消费时,要在自己能够承受的范围内消费,以防成为"卡奴",这反映了理财规划（）的原则。通常将私募股权基金分为（）几种。整体规划
家庭类型与理财策略相匹配
提早规划
消费、投资与收入相匹配#
- 理财规划师不用遵循的原则是（）。海外通行的高净值个人的财富拥有量标准一般是（）。在财务安全的情况下,包括（）。建立客户关系的方式多种多样,包括（）。准确性
有效性
及时性
恒久性#10万美元或20万美元
50万美
- 实物黄金投资通常不包括（）。小张每次坐飞机的时候都要购买20元的航空意外险,这反映了（）的理财规划目标。如果理财规划师故意贬损其他理财规划师的形象,进行不正当竞争,（）将承担侵权责任。非执业理财规划师违反
- 进行不正当竞争,（）将承担侵权责任。兑现容易
交易对象直观#
交易成本低
交割方便应付家庭主要劳动力因为失业或者其他原因失去劳动能力,或者因为其他原因失去收入来源的情况下,保障家庭的正常生活#
应对客户家庭因
- 现代意义的理财规划业务首先出现在（）。以下关于风险管理与保险规划的说法正确的是（）。专业尽责原则要求理财规划师做到（）。美国#
英国
荷兰
意大利经济单位对风险进行识别、衡量和评价#
选择与优化组合各种风险
- 对于情节较为严重,但尚未给客户造成重大损失的情形,应给予执业理财规划师（）制裁措施。通常将私募股权基金分为（）几种。警告
暂停执业
罚款#
吊销执照风险投资基金#
稳健型基金
收入型基金
成长型基金#
收购基金#
- 下面对股票描述错误的是（）。中国银行私人银行部的私人银行业务起点金额为（）。代表股份资本所有权的证书
本身有价值#
一经认购,持有者不能以任何理由要求退还股本
只能通过证券市场将股票转让或出售50万元人民币
- 一般为（）左右。老张今年60岁,理财规划师拒绝了客户的委托
客户的理财目标违反法律的规定,理财规划师拒绝了客户的委托
理财规划师在办理业务的过程中发现客户所委托的事项违法,青年家庭理财风险承受能力比较高,理财
- 现金规划的核心是（）。理财规划师建议小张,在现有收入的情况下,减少奢侈品的消费,这反映了（）的理财规划原则。当理财规划师执业时触犯了法律的规定,行业自律机构通常会对理财规划师采取（）制裁措施。保持资金的流
- 应给予执业理财规划师（）制裁措施。如果理财规划师故意贬损其他理财规划师的形象,进行不正当竞争,（）将承担侵权责任。理财规划师不按照合同约定提供承诺的服务,从委托人的角度出发,始终保持严谨、审慎、注意细节,
- 单身期主要需要的理财规划不包括（）。理财规划的原则不包括（）。对共同基金描述错误的是（）。小张有一个女儿,今年8岁,小张决定在女儿18岁的时候,出国念大学,所以小张现在每月投2500元的基金定投,来为女儿筹集留学
- 一般不包括（）。下列不属于谨慎性原则的是（）。租赁房屋一般是（）的理财需求。2006年9月在（）成立了中国金融期货交易所,且《期货交易管理条例》已于2007年4月15日开始实施,这意味着我国即将有本土的金融期货产品
- 根据家庭收入主导者的生命周期而定,家庭收入主导者的生理年龄在（）周岁以下的家庭为青年家庭。小田每月开工资都会留出一部分资金用于活期存款,剩下的投资基金定投,这反映了（）的理财规划目标。财富管理服务的核心
- 根据家庭收入主导者的生命周期而定,家庭收入主导者的生理年龄在（）周岁以上的家庭为老年家庭。下列哪项与正直诚信的职业道德原则相违背（）。45
50
55#
60理财规划师诚实不欺,不为个人的利益而损害委托人的利益
理
- 退休前期是指子女参加工作到个人退休之前的这段时期,一般为（）左右。国内首家设立私人银行业务部的内资银行是（）。富裕银行的VIP客户可以享受（）优惠。理财分析师在分析客户财务状况时,需要分析的基本的财务比率
- 当理财规划师执业时触犯了法律的规定,行业自律机构通常会对理财规划师采取（）制裁措施。小张平时生活很节俭,他将节省下来的大部分资金都投入到了股市、基市,以获取更多的投资收入,这反映了（）的理财规划目标。小额
- 中国银行私人银行部的私人银行业务起点金额为（）。按照《理财规划师国家职业标准》的规定,这反映了理财规划（）的原则。为了确保理财计划的执行效果,理财规划师应遵循三个原则：准确性、有效性、（）。理财规划的标
- 国内首家设立私人银行业务部的内资银行是（）。以下对理财规划的定义描述错误的是（）。小田每月开工资都会留出一部分资金用于活期存款,剩下的投资基金定投,这反映了（）的理财规划目标。理财规划师的职业道德规范由
- （）是中国银监会第一个批准在国内设立境外私人银行代表处的银行。下面对股票描述错误的是（）。理财规划师在向客户提供专业服务时,以自己的专业知识进行判断,不带感情色彩,这反映了职业道德中的（）原则。在财务安
- 第一个在中国获准正式开展私人银行业务的外资银行是（）。下列不属于谨慎性原则的是（）。理财规划师建议小张,这反映了（）的理财规划原则。对于个人理财客户来说,支出曲线一定在收入曲线的（）。现金规划的核心是建
- 对于个人理财客户来说,客户对于（）的需求处于最重心地位。对于时下社会上流行的"月光族"来说,最需要进行的是（）。下列（）不是私人银行业务区别于其他个人金融服务业务的特点。理财规划师要做到诚实不欺,不能为个
- 海外通行的高净值个人的财富拥有量标准一般是（）。小张平时生活很节俭,他将节省下来的大部分资金都投入到了股市、基市,以获取更多的投资收入,这反映了（）的理财规划目标。在财务安全的情况下,支出曲线一定在收入曲
- 虽然可以贷款买车,但是考虑到刚刚毕业,所以小田决定暂时不购买汽车,如果发现客户的委托可能与自己所策划的另一事务存在冲突理财规划师应当（）。下列错误的是（）。计算净现金流量,应考虑下列哪些因素？（）普通理财
- 富裕银行贵宾理财通常面对的对象是（）。保值是增值的前提,这句话反映了（）的理财规划原则。2006年9月在（）成立了中国金融期货交易所,且《期货交易管理条例》已于2007年4月15日开始实施,这意味着我国即将有本土的
- 第二次世界大战结束后,经济的复苏和社会财富的积累使美国个人理财规划进入了起飞阶段,要在自己能够承受的范围内消费,以防成为"卡奴",理财规划师应注意的事项中不正确的有（）。理财规划师要遵守的执业原则不包括（）
- 第一家以普及理财知识、促进理财发展为目的的社会团体是（）。小田从大学毕业开始,就开始了理财投资,积累财富,这反映了（）的理财规划原则。下列（）不是家庭消费支出规划的主要内容。对于情节较为严重,但尚未给客户
- 下列（）不是理财规划业务经历的发展阶段。理财规划师建议小张,在现有收入的情况下,减少奢侈品的消费,这反映了（）的理财规划原则。种子期#
初创期
扩张期
成熟稳定期整体规划
消费、投资与收入相匹配#
提早规划
现
- 20世纪30年代的美国反映的是理财规划的（）阶段。小额投资积累经验一般是（）的理财需求。实物黄金投资通常不包括（）。客观公正原则要求（）。信托在投资领域的具体表现形式有（）。富裕银行的VIP客户可以享受（）
- 现代意义的理财规划业务首先出现在（）。下列关于理财规划步骤正确的是（）。下列（）不是私人银行业务区别于其他个人金融服务业务的特点。理财规划师为客户做理财规划时,不仅仅是消费支出规划、投资规划,而是涉及客
- 理财规划师在提供专业服务时,工作要及时、彻底、不拖拖拉拉,在业务中务必保持谨慎的工作态度,这反映了职业道德中的（）原则。（）时期个人的人生目标应该是在资产组合中适当降低风险高的金融资产的比重,博取更加稳健
- 理财规划师在向客户提供专业服务时,以自己的专业知识进行判断,不带感情色彩,这反映了职业道德中的（）原则。下列（）不是金融期货。个人持有现金主要是为了满足（）。个人诚信
客观公正#
勤勉谨慎
专业尽责黄金期货#
- 理财规划师要做到诚实不欺,不能为个人的利益而损害委托人的利益,这反映了（）原则。下列（）不属于个人金融服务体系的层次。违反严守秘密原则的是（）。个人诚信#
客观公正
勤勉谨慎
专业尽责普通理财#
大众理财
贵
- 理财规划师的职业道德规范由两部分组成,下列哪项规划的目标更倾向于实现客户财产的增值？（）对退休前期的描述不正确的是（）。对客户个人隐私和商业秘密没有保密义务的有（）。下列哪些行为,违背了理财规划职业道德
- 下列（）不是我国理财规划师国家职业资格的特点。理财规划师建议小张,在现有收入的情况下,减少奢侈品的消费,这反映了（）的理财规划原则。下列属于理财规划组成部分的有（）。社会认可度高
富于本土化色彩
注重实务
- 下列（）不是金融期货。一般金融机构面对的个人理财通常是中低端普通客户,也就是我们常说的（）。违反严守秘密原则的是（）。黄金期货#
外汇期货
利率期货
股指期货大众理财#
贵宾理财
财富管理
私人银行理财规划师
- 按照交易标的,期货可以分为（）。小田从大学毕业开始,就开始了理财投资,积累财富,这反映了（）的理财规划原则。如果理财规划师故意贬损其他理财规划师的形象,正确的是（）农产品期货和金融期货
农产品期货和能源期货
- 理财规划师建议小张,在现有收入的情况下,减少奢侈品的消费,这反映了（）的理财规划原则。家庭与事业成长期的需求分析不包括（）。理财分析师在分析客户财务状况时,需要分析的基本的财务比率包括（）。整体规划
消费
- 单个家庭为了应对重大疾病、意外灾难、犯罪事件、突发事件等的开支,预防某些重大的事故对家庭的短期冲击所需的现金储备称作（）。以下对理财规划的定义描述错误的是（）。下列对理财规划师执业记录规范描述正确的是
- 2006年9月在（）成立了中国金融期货交易所,且《期货交易管理条例》已于2007年4月15日开始实施,这意味着我国即将有本土的金融期货产品推出。意外现金储备的用途不包括（）。北京
上海#
深圳
广州一些重大的事故对家庭
- 2006年9月在（）成立了中国金融期货交易所,且《期货交易管理条例》已于2007年4月15日开始实施,这意味着我国即将有本土的金融期货产品推出。小田从大学毕业开始,就开始了理财投资,积累财富,这反映了（）的理财规划原
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